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中小企业,中银广东中行搭建跨境合作桥梁 普惠金融助力中小企业腾飞


专题

自1914年成立以来,广东中行已跨越百年历史,见证广东百年巨变,经济腾飞。近年来,广东中行积极探索在流程、机构、平台、服务的“四维创新”,先后推出了“中银信贷工厂”流程银行模式、“中银科技支行”科技信贷专营模式、“中银跨境撮合”融资服务模式三大中银业务平台模式以及“中银科创企业投贷联动直通车”“中银中小企业融资融智南粤行”“中银中小企业现场评审与案例培训会”,充分发挥国际化、综合化集团优势,助力中小企业创新创业。

流程创新“中银信贷工厂”扎实推进普惠金融,高效服务中小企业

广东中行立足于为中小企业提供高效便捷服务,着力于破解中小企业融资难融资贵的困局,借鉴国际先进同业经验,持续打造“中银信贷工厂”流程银行模式,实行工厂式、流水线作业,确保全省1000家服务机构业务流程协调一致,客户从贷款申请到放款全部在独立运作的信贷工厂内完成,资料齐备一周之内可满足中小企业融资需求。目前,广东中银信贷工厂已为逾万家中小企业提供融资服务。

2016年,珠海某科技股份有限公司获广东中行提供的2000万元授信。该公司是国内现代农业人工光系统和远洋渔船集(诱)鱼系统领军企业,欧美现代设施农业先进装备市场的主要提供商之一,为全球超过300艘大型渔船提供先进的集(诱)渔灯系统。该司获得广东中行授信支持后实现了加速发展,2016年当年营业收入达到1.1亿元,增幅123%,同年成功挂牌新三板;2017年营业收入超2亿元,增幅89%;2018年上半年营业收入和净利润分别达到1.8亿元和1627万元,增幅分别为79%和163%,吸引多家风投入股,已完成两轮定增。2018年,该司为俄罗斯世界杯提供大功率补光系统。

机构创新“中银科技支行”科技信贷专项保障,推动企业创新发展

广东中行认真贯彻落实创新驱动发展战略,积极探索以“科技支行”“科技风险分担机制”“科技信贷专属产品”为特色的信贷服务创新模式,全力支持“大众创业、万众创新”。

早在2012年,广东中行在广东省银行业中率先试点科技与金融融合发展,成立首家科技支行----广州番禺天安科技支行,为科技型中小企业提供专属信贷服务。通过对番禺天安科技支行发展经验的复制和推广,当前广东中行辖属科技支行已达22家,涉及广州6区和14地市,全面覆盖广东省(不含深圳)的粤港澳大湾区和珠三角国家自主创新示范区城市,为累计超过8000家的高新技术企业提供服务。通过“风险分担机制创新”“机构专营机制创新”的两大创新举措,积极支持科技企业创新创业,成功支持一批初创型企业走上快速成长道路,其中,20多家企业登陆资本市场,累计直接融资逾50亿元。

平台创新中银三大业务平台创新“普惠金融”服务,支持中小企业转型升级

创新打造“中银科创企业投贷联动直通车”。2016年,广东中行联合集团内中银国际证券、中银投及其他外部券商、投资机构等为参会企业提供与金融机构的一站式、一对一对接机会,使企业现场获得囊括债权融资、股权融资、对接新三板等资本市场的综合性金融服务。目前已连续在省内举办活动97场,为3000余家企业提供服务。

创新打造“中银中小企业融资融智南粤行”。结合省委省政府推进供给侧结构性改革和振兴粤东西北发展战略,为地方传统产业技术改造升级、教育医疗养老社会化、农业产业化、中小企业国际化提供包括融资在内的一揽子金融服务。2017年以来累计已举办“中银中小企业融资融智南粤行”20场,为831家参会小微企业提供授信支持和综合金融服务。

创新打造“中银中小企业现场评审与案例培训会”。通过现场授信评审会,审批端人员可以直接与发起端人员进行批量化面对面沟通,提升审批效率。同时以评审项目作为真实案例,通过审训合一方式,提升发起端从业人员的营销和风险把控能力。截至2018年9月,已累计为广东省(不含深圳)近4000家科创型中小企业提供超过300亿元授信支持。

服务创新中银跨境撮合服务搭建跨境合作桥梁,助力企业构建全球伙伴关系

中国银行在海外机构数量、国际结算、外汇、人民币跨境业务等方面具有传统优势,2014年,中国银行创新推出的“中银全球中小企业跨境撮合服务”(以下简称“中银跨境撮合”),为海内外中小企业搭建互联互通桥梁,助力国内中小企业开拓国际市场。

2013年,广州某机电股份有限公司获得广东中行通过知识产权质押和科技信贷风险池的组合担保方式提供的600万元授信。该公司主要以移动机器人为载体、向客户提供系统性物流解决方案,2012年营业收入仅为2000万元。2013年获得中行授信支持后,公司当年营业收入突破3000万元。2014年,公司被上市公司以1.4亿元收购,并获广东中行进一步提高授信额度至5000万元。2017年,公司获中国银行邀请赴欧盟总部所在地——比利时布鲁塞尔参加中国银行举办的“2017年中国-欧盟中小企业合作对接会”,现场与中国银行为其匹配的法国d’Evotion机器人公司CEO对接。

类似案例还有很多。自2014年以来中国银行已在全球举办了48场中小企业跨境撮合服务活动,吸引了来自五大洲80个国家和地区的2万余家中外企业参加。其中,广东中行先后在广东揭阳、广州举办了中德中小企业和第118、119届广交会中外中小企业跨境撮合对接,第13届中国国际中小企业博览会国际产业合作与投资对接洽谈会、第14届中国国际中小企业博览会中小企业跨境撮合对接洽谈会等多场大型撮合活动,累计参与撮合活动的中外中小企业3千余家,为参加撮合的245家企业提供授信近22亿元,取得了良好效果。

中国国际中小企业博览会(简称中博会)是目前亚太地区规格极高、规模极大、影响极广的中小企业国际盛会。2016年,中国银行与国家工业和信息化部共同制定《促进中小企业国际化发展五年行动计划(2016—2020年)》,将中国银行的跨境撮合活动有机、紧密地融入到中博会中,为海内外中小企业之间合作搭建桥梁,也为全球新一轮经济增长贡献积极的力量。

2018年10月10日,中国银行将联合本届中博会主办方国家工业和信息化部、广东省人民政府在广州保利世贸博览馆联合举办中小企业跨境撮合对接洽谈会,为参加中博会中外方中小企业提供“一对一”“面对面”投资与贸易对接服务。

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